Conheça todos ETFs de renda fixa disponíveis na B3, ainda são poucos e alguns são repetidos, de diferentes agentes com diferentes taxas de administração.
A taxa de administração é uma das grandes vantagens de se investir em ETFs, geralmente mais baratas que outros fundos de investimento equivalentes.
É importante saber que todo ETF segue um índice de referência, portanto é bom conhecer qual o índice de cada ETF e como esse índice se comporta.
https://pardotrader.github.io/graficos/fixa/
ETF IMA-B
Existem 2 ETFs de IMAB, o IMAB11 do Itaú e o IMBB11 do Bradesco.
O ima-b representa uma carteira de títulos indexados a inflação com todos os vencimentos, veja a composição nesse link.
O IMAB11 do itaú tem taxa de adm de 0,25%aa
https://www.itau.com.br/investimentos-previdencia/fundos/etf-imab11/
Gráfico IMAB11:
O IMBB11 do Bradesco possui taxa de adm de 0,20%aa
https://www.bradescoasset.com.br/SiteBram/pt/Fundos-de-Investimento/ETFs/ETF-Bradesco-IMA-B-Fundo-de-Indice
Gráfico do IMBB11:
ETF IMA-B5+
Também existem 2 ETFs de IMA-B5+, o IB5M11 do Itaú e o B5MB11 do Bradesco.
O IMA-B5+ também representa uma carteira de títulos indexados a inflação, mas esses com vencimento acima de 5 anos, com isso esse ETF é mais sensível a mudanças na taxa selic que o IMA-B.
O IB5M11 do Itaú possui taxa de 0,25%aa de adm
https://www.itau.com.br/etf-ib5m11/
O gráfico do IB5M11:
O B5MB11 do Bradesco possui taxa de adm de 0,20%aa
https://www.bradescoasset.com.br/SiteBram/pt/Fundos-de-Investimento/ETFs/ETF-Bradesco-IMA-B5-Fundo-de-Indice
O gráfico do B5MB11:
ETF IRF-M P2
Esse índice é composto por título públicos prefixados de prazo de médio de vencimento superior a 2 anos.
Existe apenas um ETF desse índice, o IRFM11 do Itaú, a taxa de adm dele é de 0,20%aa
https://www.itau.com.br/etf-irfm11/
O gráfico do IRFM11:
ETF S&P/B3
Esse índice representa uma carteira hipotética composta por contratos futuros de DI de três anos.
O FIXA11 representa ese índice e ele é da Mirae Asset
http://am.miraeasset.com.br/os-fundos/exchange-traded-funds/etf-fixa11-mirae-asset-renda-fixa-pre-fundo-de-indice/
O gráfico do FIXA11:
Vantagens dos ETF de renda fixa
Os investidores de renda fixa podem comprar os títulos do governo diretamente, porém esses fundos oferecem uma carteira diversifica de vencimentos que é bastante complexo e exige alto investimento para compor essa carteira, portanto essa é a primeira vantagem.
Investimento inicial baixo
O investimento inicial para esses ETFs são muito baixos, geralmente abaixo de R$ 100,00 valor abaixo da compra de um único título e extremamente mais baixo do valor de replicar uma carteira como IMA-B, por exemplo.
Taxa de administração baixa
As diversas corretoras e assets já disponibilizam fundos abertos para seus clientes investirem em IMA-B e outros índices de referência, porém os ETFs possuem taxas extremamente competitivas, inclusive abaixo da taxa de custódia do tesouro direto de 0,25%aa.
IR de 15% para qualquer prazo
Quem compra um fundo de investimento ou tesouro direto, depende do prazo incide 22,5% a 15% se passar de 2 anos investidos, nos ETFs qualquer período vai ser pago 15% mesmo se ficar investido apenas 1 dia.
Liquidez e praticidade
Os ETFs podem ser comprados através de qualquer corretora, não sendo limitado a distribuição a uma ou algumas corretoras como os fundos de investimento aberto, e também permite entrar e sair com liquidez D+2 como outras operações da B3.
